Über mich

In der Finanzberatung gibt es zwei Wege der Vergütung: Provision oder Honorar – mit entscheidenden Unterschieden für Sie.

Bei der provisionsbasierten Beratung erhält der Berater seine Vergütung von Produktanbietern. Diese Kosten sind in den Produkten enthalten – oft für Kunden nicht direkt sichtbar. Dadurch kann ein Zielkonflikt entstehen: Nicht immer steht ausschließlich Ihre individuelle Situation im Mittelpunkt.

Die Honorarberatung geht einen anderen, klaren Weg: Sie bezahlen ein transparent vereinbartes Honorar. Im Gegenzug erhalten Sie eine unabhängige Beratung – frei von versteckten Anreizen und ausschließlich auf Ihre Interessen ausgerichtet.

Warum ich auf Honorarberatung setze?

Ich habe mich bewusst für die Honorarberatung entschieden. Denn nur so kann ich garantieren:

– 100 % Unabhängigkeit in jeder Empfehlung
– Volle Kostentransparenz ohne versteckte Gebühren
– Klare Ausrichtung auf Ihre Ziele – nicht auf Provisionen

Mein Anspruch ist es, Ihr langfristiger Partner zu sein – mit ehrlicher Beratung, nachvollziehbaren Entscheidungen und einer Strategie, die wirklich zu Ihnen passt.

Kurz gesagt: Sie wissen genau, wofür Sie bezahlen – und vor allem, warum.

Sie behalten jederzeit die volle Kontrolle über Ihr Vermögen.

Das Depot sowie das zugehörige Verrechnungskonto laufen ausschließlich auf Ihren Namen. Sie haben jederzeit online Zugriff und können Ihre Anlagen sowie alle Bewegungen vollständig einsehen.

Die Heinze Vermögensberatung darf nur nach Ihrer Beauftragung Wertpapiergeschäfte für Sie durchführen.

Auszahlungen sind ausschließlich auf das von Ihnen hinterlegte Referenzkonto möglich – ein Zugriff auf Ihr Geld darüber hinaus besteht nicht.

Einzig das vereinbarte Honorar wird automatisch gemäß Vertrag quartalsweise über die Partnerbank abgerechnet. Dies erfolgt transparent und ohne weiteren Aufwand für Sie.

Kurz gesagt: Sie behalten jederzeit die Kontrolle – ich kümmere mich um die professionelle Umsetzung Ihrer Strategie.

Grundsätzlich kann jeder investieren – unabhängig von Vermögen oder Lebensphase. Vom Aufbau eines Vermögens für Kinder bis hin zur Betreuung größerer Anlagestrukturen begleite ich meine Mandanten individuell und passgenau.

Sie selbst behalten dabei jederzeit die Kontrolle:
Da Depot und Verrechnungskonto auf Ihren Namen geführt werden, können Sie jederzeit eigenständig investieren und haben vollen Zugriff auf Ihre Anlagen.

Die Heinze Vermögensberatung wird ausschließlich auf Grundlage Ihrer Beauftragung tätig. Das bedeutet: Ich setze die von der Heinze Vermögensberatung ausgearbeitete Anlagestrategie nach der gemeinsamen Besprechung professionell um – immer in Ihrem Auftrag und in Ihrem Interesse.

Kurz gesagt: Sie entscheiden, ich unterstütze Sie dabei – individuell, unabhängig und auf Ihre Ziele abgestimmt.

Eine feste Mindestanlagesumme gibt es bei der Heinze Vermögensberatung GmbH bewusst nicht. Grundsätzlich ist ein Einstieg mit nahezu jeder Summe möglich.

Wichtiger als eine starre Grenze ist jedoch, dass Ihre Investition sinnvoll und strategisch durchdacht ist. Denn eine erfolgreiche Anlagestrategie entfaltet ihren Nutzen vor allem dann, wenn sie zu Ihren persönlichen Zielen und Rahmenbedingungen passt.
Sehr kleine Beträge – etwa symbolische Ein-Euro-Investments – sehen wir als wenig zielführend an, da hier der strategische Mehrwert in der Regel begrenzt ist.

Unser Ansatz

Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir eine Anlagesumme, die zu Ihrer Situation passt und es ermöglicht, eine nachhaltige und wirkungsvolle Strategie umzusetzen.

Kurz gesagt: Es gibt keine Mindestgrenze – aber immer den Anspruch, Ihr Investment sinnvoll und strukturiert zu gestalten.

Gerne besprechen wir mit Ihnen persönlich, welche Größenordnung für Ihre Ziele optimal ist.

Änderungen an Ihrem Investment erfolgen grundsätzlich immer auf Basis Ihrer Entscheidung.

Sie haben dabei mehrere Möglichkeiten:

– Sie erteilen uns einen konkreten Auftrag, den wir für Sie umsetzen.
– Sie handeln eigenständig über Ihr Online-Banking, da Sie vollen Zugriff auf Ihr Depot haben (hiervon raten wir jedoch in der Regel ab, da eine ganzheitliche Strategie sonst unter Umständen nicht konsequent umgesetzt wird).
– Wenn es aus unserer Sicht Änderung-/Optimierungsbedarf gibt, unterbreiten wir Ihnen einen konkreten Anlagevorschlag, den Sie prüfen und bei Zustimmung freigeben.

Nach Ihrer Beauftragung werden Käufe und Verkäufe durch uns marktkonform, professionell und stets in Ihrem Interesse umgesetzt.

Unser Anspruch

Wir achten darauf, dass Anpassungen nicht kurzfristig oder unüberlegt erfolgen, sondern immer Teil einer durchdachten, langfristigen Strategie bleiben.

Kurz gesagt: Sie treffen letzendlich die Entscheidung – wir sorgen für die fachgerechte und strukturierte Umsetzung.

Ja – Ihr Investment wird durch die Heinze Vermögensberatung GmbH laufend überwacht und regelmäßig überprüft.

Wir analysieren kontinuierlich die Entwicklung Ihrer Anlagen sowie die zugrunde liegenden Empfehlungen. Dabei behalten wir sowohl die Marktentwicklung als auch Ihre persönliche Strategie im Blick.

Sollte sich Anpassungsbedarf ergeben, kommen wir proaktiv und zeitnah auf Sie zu und unterbreiten Ihnen einen konkreten, nachvollziehbaren Änderungsvorschlag.

Unser Anspruch

Unser Ziel ist es, Ihr Portfolio nicht nur zu verwalten, sondern es aktiv zu begleiten und bei Bedarf sinnvoll weiterzuentwickeln – stets abgestimmt auf Ihre individuellen Ziele.

Kurz gesagt: Sie profitieren von einer kontinuierlichen Betreuung – wir kümmern uns darum, dass Ihr Investment auf Kurs bleibt.

Sie haben jederzeit volle Transparenz über die Entwicklung Ihres Investments.

Da Ihr Depot und Verrechnungskonto auf Ihren Namen laufen, können Sie jederzeit online auf Ihre Anlagen zugreifen und die aktuelle Wertentwicklung nachvollziehen.

Zusätzlich erhalten Sie von uns regelmäßige Performance-Reports, die Ihnen einen strukturierten Überblick über die Entwicklung Ihres Portfolios geben. Diese Berichte enthalten nicht nur Zahlen, sondern auch verständliche Einordnungen und Einschätzungen zum vergangenen sowie zum aktuellen Marktgeschehen.

Unser Anspruch

Wir möchten, dass Sie Ihre Anlage jederzeit nachvollziehen und einordnen können – mit klaren Informationen statt komplizierter Auswertungen.

Kurz gesagt: Sie haben jederzeit den Überblick – wir liefern Ihnen die passenden Einblicke und Hintergründe.